Tarjeta Visa Revolut: Análisis con Opiniones de la Tarjeta en 2022

Última actualización: 28 abril, 2022.

reseña de la tarjeta revolut

¿Estás cansado de pagar comisiones por usar tu tarjeta? La Revolut representa el futuro del sistema bancario como se conoce tradicionalmente. Con tan solo un teléfono y descargar una aplicación podrás disfrutar de todos sus beneficios sin pagar comisiones. Su concepto llama mucho la atención, y es por eso te traemos este análisis, donde mencionaremos hasta el último punto de esta famosa tarjeta.

¿Qué es la Tarjeta Visa Revolut y cómo funciona?

Con una tarjeta Visa Revolut puedes realizar tus compras, retirar dinero en efectivo, realizar transferencias y cambios entre monedas sin pagar comisiones. Además, tendrás la posibilidad de utilizar o cambiar hasta 150 tipos de divisas diferentes de todo el mundo.

Este modelo de tarjeta le pertenece a Revolut, uno de los mejores neo bancos fundados en Reino Unido que puedes encontrar en la actualidad, dentro del ecosistema de la tecnología financiera.

¿Cómo solicitar y activar la tarjeta de Revolut?

Para pedir tu primera tarjeta de Revolut es necesario darte de alta en la aplicación (que es lo primero que debes hacer) no necesitarás hacer un papeleo o pasar por un proceso complicado. Resumiéndote el proceso, solo deberás rellenar tu información personal, enviar una foto de tu DNI y confirmar tu identidad a través de una selfie.

darse de alta en revolut

» Requisitos

Entre los principales requisitos tenemos la residencia. Para solicitar una tarjeta Revolut debes ser residente legal del Espacio Económico Europeo, Suiza, Australia, Canadá, Estados Unidos o Singapur. De momento no se puede solicitar una de estas tarjetas si se reside en Latinoamérica. Al tener esto claro, debes descargar la aplicación y completar el registro paso a paso como te lo dejaremos explicado acá abajo.

» Registro paso a paso

  1. Descarga la aplicación, está disponible tanto para Android como iOS.
  2. Completa los pasos de registro tradicional que te irá pidiendo y facilítale los datos necesarios. Recuerda aceptar los permisos de funcionamiento.
  3. A tu teléfono llegará un mensaje de verificación de los datos otorgados.
  4. Te van a solicitar que coloques un código de acceso de 6 dígitos para mayor seguridad.
  5. Para solicitar tu tarjeta deberás irte a la sección de “obtener la tarjeta”, cancelando un monto mínimo de recarga de 10 €.
  6. Haz clic en “añadir dinero” y rellena los datos correspondientes de tu tarjeta de débito o crédito.
  7. ¿Recuerda lo que te mencionamos del DNI? Bueno, acá deberás de verificar quien eres, enviando una foto de tu documento nacional de identidad y una selfie de tu rostro. Si tu DNI no está actualizado también puedes enviar una foto de tu pasaporte.
  8. En la sección de “tarjeta” también debes indicar si deseas una tarjeta física o si prefieres usar una virtual. Más abajo te explicamos como obtener una tarjeta física en el menor tiempo posible.

» Solicitud de una tarjeta física

Después de haber llevado a cabo tu registro tienes que seguir los tres pasos que te daremos a continuación para solicitar tu tarjeta física y poder viajar con ella para disfrutar de todos sus beneficios.

  • Ve a la pestaña de “tarjetas” de la aplicación.
  • Haz clic sobre el botón de “añadir tarjeta”.
  • Selecciona “tarjeta de débito” y finaliza tu pedido.

Podrás establecer el PIN de tu tarjeta, introducir la dirección a donde quieres que te llegue y seleccionar el método de entrega antes de finalizar el pago por envío. El coste de la entrega también se mostrará antes de finalizar el pago.

¿Cómo recargar una tarjeta Revolut?

Si deseas realizar compras por internet o en tiendas físicas, necesitas de saldo. Para recargar tu tarjeta Revolut solo tienes que ir a la sección de “recarga” de la aplicación móvil. Se te desplegará una pantalla donde podrás indicar el medio por el que realizarás el pago. Esta recarga tendrás que hacerla ya sea por medio de una transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito.

cargar saldo revolut

En un inicio tendrás que hacer una recarga mínima de 10 €, de los cuales podrás disponer de forma inmediata. Cuando ingreses los datos de tu tarjeta puedes dejarlos guardados para futuras recargas, ahorrándote tiempo para la próxima.

» Recargas automáticas

Esta es una alternativa que muchas personas pasan por alto. Con Revolut puedes crear recargas automáticas para que se ejecuten de manera inmediata cuando llegas a cierta cantidad de dinero.

Para hacer esto únicamente debes elegir el método de pago en caso de que no lo tengas guardado y seleccionar la opción de “ajustar la recarga automática” e indicar de cuánto será dicha recarga. De esta manera no te quedarás sin fondos en tu tarjeta de repente.

Tipos de tarjeta Revolut

Todas las cuentas cuentan con unas características básicas que comparten entre todos ellos. Los planes de pago como los que te mencionaremos abajo suelen incluir características nuevas e interesantes, pero la cuenta estándar sigue siendo la más recomendada por todo lo que ofrece.

modelos de tarjetas revolut

Si vas apenas a probar el servicio de tarjetas que te ofrece Revolut, lo mejor será que empieces con una cuenta estándar, ya después, si te agrada y quieres subir de nivel, puedes solicitar otro tipo de tarjeta. Por ejemplo, como las que te mencionamos a continuación.

» Tarjeta estándar (gratis)

La cuenta estándar es la que no te cobra absolutamente nada al mes, es gratis. Es de plástico y, en este caso, es multicolor. Te dejamos acá abajo todo lo que tiene para ofrecerte esta tarjeta.

  • Realizar compras sin problemas y cancelarlas sin comisiones de por medio.
  • Te permite retirar hasta 200 euros del cajero automático fuera de tu país sin comisiones.
  • Conversión de moneda gratuita hasta 6.000 € al mes y poder almacenarlas sin ningún coste adicional.
  • Podrás ejecutar transferencias a otros usuarios que tengan una cuenta en la aplicación, ya sea fuera o dentro del país.
  • La aplicación, como medida de seguridad, te permite bloquear la tarjeta en cualquier momento que lo decidas con tan solo acceder a la misma.
  • Podrás hacer operaciones con criptomonedas.
  • Tendrás la posibilidad de adquirir un seguro médico.

» Tarjeta Premium

La cuenta Premium es el siguiente nivel de la cuenta estándar, y, aunque el envío en la mayoría de los casos sigue siendo gratuito, ya tendrás un coste al mes de 7,99 € al mes. Esta tarjeta se puede encontrar en tres colores diferentes para que escojas el que más se adapte a tu estilo: gris, plateado y rosado claro.

  • El límite de retirada gratuita en cajeros automáticos se duplica en esta cuenta a un máximo de 400 € al mes.
  • La conversión de monedas será ilimitada, es decir, sin la limitación de los 6.000 € al mes.
  • Acceso a la compra de materias primas.
  • Seguro médico internacional gratis y seguro por retraso de vuelo o equipaje.
  • Podrás crear tarjetas virtuales Visa desechables.
  • Descuento LoungeKey y acceso a salas VIP gratis para ti y un acompañante si tu vuelo se retrasa más de una hora.

» Cuenta Metal

El plan Metal es el más caro de todos, pero también el que más ofrece hasta la fecha de redacción de este análisis.  Su precio por mes es de 13,99 €. La tarjeta, como su nombre lo dice, está hecha de metal y cuenta con una apariencia elegante de color negro.

  • Incrementa el máximo de retirada mensual a 600 €.
  • Acceso a salas VIP gratis para ti y otros tres acompañantes si tu vuelo se retrasa más de una hora.
  • Contarás con un reembolso de compra del 0,1% en Europa y del 1% fuera de Europa por todas las compras que realices con la tarjeta.
  • Tendrás un consejero personal que te ayudará a gestionar tus finanzas.
  • Y por supuesto, cuentas con todos los beneficios de los planes anteriores: compras de criptomonedas, tarjetas virtuales desechables, seguro médico, entre otros.

¿Cómo enviar y recibir dinero con Revolut?

La pestaña de pagos llama mucho la atención por toda la información que te proporciona, y es que, acá te haremos un spoiler, su aplicación es muy atractiva y fácil de comprender. Básicamente, tendrás 3 formas diferentes de hacer tus pagos.

  1. Transferencia bancaria: te proporcionará un número IBAN con el que podrás recibir y enviar dinero, ya sea de manera nacional o internacional.
  2. Enlace de pago: acá podrás crear enlaces de pago ya sea también para recibir o enviar dinero. Para generarlos debes crear un link, esto no es complicado, al meterte en la opción de enlaces de pago verás cómo hacerlo de manera sencilla. Dicho enlace puedes pasárselo a personas que usen o no Revolut.
  3. Pago entre usuarios: si cuentas con bastantes contactos que utilicen Revolut y quieres solicitar un pago o enviar dinero de una manera más rápida, esta es tu opción. Además, esta es una alternativa que puedes programar en caso de que hagas o recibas pagos mensuales.

Asimismo, Revolut también te ofrece la opción de dividir los gastos en diferentes cuentas. Esto se explica de la siguiente forma, si, por ejemplo, tres amigos y tú deben pagar la renta del departamento, tú programas el pago grupal, transfieres la parte que te corresponde, y asignas la cantidad que debería pagar cada uno.

tipos de transferencias en revolut

También se presta el ejemplo de una cena, en el caso de que tú pagaras por tus amigos y ellos quedarán en pasarte el dinero después. Puedes hacer una lista de los gastos, Revolut calculará que cantidad le corresponde a cada uno y mandará automáticamente la solicitud de pago a sus cuentas.

Comisiones por usar la tarjeta

El envío de la tarjeta es gratuito, mantenerla también, sin embargo, existen ciertos costes que solo tendríamos que tener presentes en muy determinadas ocasiones. No es algo por lo cual se beneficie Revolut, sino que son simples gastos comunes que vienen asociados a cualquier tarjeta. Las ocasiones en las que tendrías que enfrentar una comisión son las siguientes.

  • Si pagas con la tarjeta en otra moneda y te excedes de los 6.000 € por mes que te permite la tarjeta estándar, tendrás que pagar una comisión del 0,5 %
  • Al solicitar reintegros por cajero automático, de la misma u otra moneda superando la cantidad de retiro máximo que te da cada tarjeta por mes. Esta es otra situación que requiere de una comisión, la cual es del 2 % por esa retirada adicional. Para que entiendas mejor, si tu tarjeta es la Revolut estándar y retiras más de 200 € al mes por cajero automático, tendrás que enfrentar la comisión del dos por ciento.

App Revolut

La aplicación de Revolut es realmente maravillosa y cien por ciento necesaria para realizar cada uno de los pasos de apertura y gestión de tu cuenta.  Se encuentra disponible tanto para Android como iOS.

aplicacion movil de revlout

Al ser necesaria para hacer cualquier proceso puedes irte olvidando de tener que acceder a la web, de hecho, este no cuenta con una web donde puedas llevar a cabo la gestión de tu cuenta.

Estas son algunas de las cosas que te permitirá hacer la aplicación cuando ya tengas tu cuenta habilitada.

  • Crear cuentas en diferentes divisas.
  • Recargar cada una de estas cuentas mediante transferencia bancaria, tarjeta de débito o crédito.
  • Enviar dinero a personas que también utilicen Revolut.
  • Crear enlaces de pago para solicitar dinero y que te paguen con tarjeta, como si fuera una compra, o para enviárselo a un amigo.
  • Crear pagos recurrentes, por ejemplo, el alquiler, dinero que envíes mensual a algún familiar, entre otros.
  • Dividir cuentas entre varios usuarios que usen Revolut.
  • Activar y desactivar la tarjeta.
  • Realizar transferencias internacionales.
  • Crear una tarjeta virtual desechable.

¿Cómo crear una tarjeta virtual en Revolut?

Crear una tarjeta virtual no te llevará más de 5 minutos. Simplemente, debes ir a la aplicación y seleccionar la opción de “tarjetas”, después tienes que pulsar sobre “obtén una tarjeta Revolut Virtual”. Por último, selecciona si la querrás normal o desechable y listo, ya tendrás tu tarjeta operativa.

¿Es una tarjeta ideal para viajeros?

Si, de hecho, fue hecha con el enfoque de llegar a todas esas personas amantes de los viajes. Aunque es cierto que para abrirte una cuenta debes ser residente de los países que te mencionamos anteriormente, al ya haberla abierto, puedes hacer uso de esta por todo el mundo.

smart delay revolut

Por lo que podemos asegurarte que es una tarjeta que te ofrece todo lo que necesitas si eres un viajero, desde seguro médico hasta la herramienta de poder realizar transferencias desde donde quiera que estés, con diferentes divisas y sin comisiones. Incluso sacar dinero en efectivo de cualquier cajero automático.

Así que no te preocupes, podrás viajar tranquilamente sin tener que preocuparte por los pagos mensuales. Sin embargo, a pesar de todas las ventajas que tiene esta tarjeta, te invitamos a que leas más abajo el resumen con las principales desventajas para que puedas tomar la mejor decisión.

Tarjeta para niños de Revolut

Actualmente, han incorporado una cuenta para niños supervisada por los padres. En esta cuenta los niños podrán aprender de forma didáctica sobre el manejo de los presupuestos, el hábito del ahorro y la planificación responsable de gastos.

Revolut: Apple Pay y Android Pay

Desde junio del 2019 Revolut es compatible con este método de pago tan interesante. A través de este medio podrás añadir la tarjeta a tu wallet para pagar con tu celular, por lo que, mientras mantengas internet en tu dispositivo, puedes pagar tranquilamente en los lugares que admitan este modo de pago.

pagar con apple pay revolut

Sección de paneles

En esta sección podrás encontrar todo lo que te ofrece la tarjeta, desde las cosas que te hemos nombrado hasta otras herramientas de provecho, y la forma en la que puedes acceder a cada servicio. Te dejamos acá abajo las herramientas que no te hemos mencionado con anterioridad.

  • Ver cajeros cercanos.
  • Ver un resumen de las transacciones.
  • Realizar donaciones.
  • Contratar seguro.
  • Gestionar tus pases a Salas VIPs.
  • Ponerte en contacto con tu consejero financiero personal.
  • Hacer inversiones.
  • Crear huchas de ahorro.

¿Cómo crear huchas de ahorro?

Por si no sabes que son, las huchas de ahorro son pequeñas subcuentas que puedas crear al tener tu tarjeta de Revolut activa. Estas te permitirán almacenar dinero de ahorro, es decir, la idea es que lo dejes allí y no lo saques hasta que se cumpla tu meta de ahorro.

cuentas de ahorro revolut

Este dinero no contará como saldo principal, por lo que no podrás sacarlo al menos que se te haya presentado una emergencia, en ese caso, tendrás diferentes formas de poder retirarlo. Ahora bien, aclarado esto, pasemos a cómo puedes crear una hucha de ahorro desde tu panel de Revolut.

» Pasos para crear una hucha de ahorro

  1. Ve a la sección de paneles que te mencionamos anteriormente y cliquea sobre “crear vault”
  2. Selecciona si quieres que la hucha sea personal o compartida con otro usuario perteneciente a Revolut.
  3. Ponle nombre a la hucha (también podrás agregarle, un icono externo y una imagen de tu meta)
  4. Puedes colocarle una fecha definida para llevar a cabo esa meta o definirla como “hucha infinita” en caso de que tu objetivo no tenga una fecha exacta.
  5. ¿Qué cantidad quieres retirar y cada cuento? También debes de indicarlo. Por ejemplo, puede colocar que quieres retirar 20 € a la semana o al mes.
  6. Y listo, tu hucha estará lista. En el caso de que quieras ingresar una cantidad inicial de ahorro, puedes hacerlo dándole al botón de “financiar”.

Tipos de cambio

Si deseas pagar con tu tarjeta utilizando una divisa, puedes consultar la tasa de cambio antes de realizar la transacción desde la app de Revolut. Ellos se encargarán de convertir automáticamente la moneda al mejor tipo de cambio disponible. Ten en cuenta que Revolut puede cobrarte una pequeña comisión por realizar el cambio. Te recomendamos visitar su página de comisiones.

Ventajas y desventajas de la tarjeta

Hemos podido ver que las ventajas que tiene la tarjeta Revolut para ofrecernos son casi incontables, no se puede negar que es un servicio completo, que, para ser prácticamente gratuito, es más que recomendable. Por otro lado, también es importante conocer los puntos negativos para darnos cuenta si nos convendría realmente o no este servicio.

VENTAJAS 👍🏻
  • La tarjeta estándar para realizar pagos es cien por ciento gratuita, sin costes ocultos o trampas de por medio. De hecho, en su plan gratuito ofrece características igual de buenas que en sus planes de pago, como lo has podido ver.
  • Podrás generar enlaces para que te paguen usuarios externos a Revolut sin problemas.
  • Puedes gestionar hasta 32 monedas en la misma cuenta e intercambiarlas como gustes sin comisiones (hasta los 6.000 €).
  • La herramienta que te permite crear huchas ilimitadas para cada una de tus metas.
  • Sus procesos para intercambiar dinero son sencillos, desde las recargas, hasta la creación de listas y transferencias.
DESVENTAJAS 👎🏻
  • No cuentan con aplicación web.
  • Retiros máximos por cajero automático bastante reducidos.
  • Si eres de Latinoamérica no podrás obtener una tarjeta Revolut, por lo menos hasta esta fecha.

Opiniones de la tarjeta Revolut

Puedes encontrar diferentes páginas de opiniones como Trustpilot en donde las personas dejan sus comentarios sobre determinados servicios o empresas. Sin embargo, para poderte dar una visión general de las opiniones sobre esta tarjeta, hemos chequeado todos esos sitios por ti.

tipos de movimientos en revolut

Comenzamos con decir que hay muchas personas que se quejan por no entender ciertos apartados de la plataforma, y es que, al contar con tantas opciones, cualquiera se puede perder. Otra cosa es que esta tarjeta está enfocada más a viajeros que a una persona normal que quiere tarjeta para el día a día. Es por eso que puede que las características que ofrece no se ajusten a lo que buscan todas las personas por igual.

Por otro lado, la mayoría de los viajeros ha valorado con buena calificación el servicio de la tarjeta Revolut. Sobre todo, el hecho de no tener que pagar comisiones y las herramientas para viaje tan completas que ofrece. Los padres que han adquirido el servicio para sus hijos también se notan muy satisfechos con lo que la tarjeta Revolut les ha ofrecido.

Conclusiones finales, ¿vale la pena?

Para algunos tipos de personas valdrá la pena, para otros no, pero, desde nuestro punto de vista, esta tarjeta puede ser la opción ideal tanto para viajeros como para personas que busquen una tarjeta moderna, pero sencilla. También valdría la pena para los padres que quieran crear una cuenta para sus niños.

La tarjeta Revolut le ha dado un giro al modelo tradicional de los bancos, enfrentándose a su competencia con firmeza, por lo que, a pesar de haber bancos similares, Revolut termina siendo el favorito. Estamos seguros de que seguirán sacando nuevas herramientas que pueden mejorar aún más su servicio. Por todo esto, nuestra respuesta en un sí, vale la pena.


SOBRE EL AUTOR

foto de Jose Jaime

Este artículo ha sido escrito en colaboración con Jose Jaime - Profesor de Finanzas y Contabilidad en la Universidad Complutense de Madrid. Jose Jaime es profesor de Finanzas en la Universidad Complutense de Madrid. También ha trabajado en varias empresa como consultor financiero.
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